Si vous vous intéressez à la gestion de patrimoine, vous découvrirez qu’il existe de nombreuses façons d’aborder le sujet. A commencer par des outils et des simulateurs qui permettent parfois d’avoir une première approche concrète et rapide sur les frais, les investissements, etc. Ils ne remplacent certes pas les conseils d’un conseiller en gestion de patrimoine, mais ils sont une bonne introduction au sujet. Le point sur les outils à votre disposition.
Pour commencer, un peu de vocabulaire avec une définition de la gestion de patrimoine. Une définition forcément vaste tant le domaine recouvre de nombreux aspects. Si l’on doit s’en tenir à une définition « simple », la gestion de patrimoine revient à trouver des solutions d’investissements financiers et immobiliers pour des particuliers ou des professionnels.
Si l’on pense souvent à de l’immobilier quand on parle de gestion de patrimoine, il s’avère que le champ d’action de ce domaine est bien plus large, avec par exemple du conseil en investissement financier, en assurance vie, en contrat retraite et de prévoyance, etc.
Venons-en maintenant à la question des simulateurs avec la liste de ces outils.
La question des droits de succession fait partie de la gestion de patrimoine. Et il est tout à fait possible de les estimer afin de connaître à l’avance les montants que vous devrez payer, et comment les optimiser.
Le sujet est vaste là aussi. En vue de la préparation à votre retraite, il peut être intéressant d’avoir recours à différents calculateurs. Calcul du montant de l’épargne mensuel, calcul du rendement de votre épargne retraite ou encore estimation du montant de vos besoins réels au moment de votre retraite, c’est une étape de la vie que vous devez aussi préparer fiscalement parlant.
En termes d’immobilier, les outils sont nombreux et vont dépendre de votre stratégie immobilière et de vos besoins. Parmi les outils à votre disposition, on pourra notamment citer les simulateurs de Loi PINEL, les simulateurs de SCPI à crédit, les outils d’investissement immobilier et de déficit foncier, les simulateurs LMNP ou encore les outils qui vous permettent globalement d’estimer la rentabilité de vos investissements immobiliers.
Sur le sujet de l’immobilier, on pourra aussi citer les calculateurs d’intérêt de prêt, de crédit immobilier (afin d’estimer avec précision le montant maximum de votre emprunt et des remboursements que vous pouvez assumer).
Dernier sujet, l’épargne et l’assurance vie. Ici aussi, les outils sont légion pour vous permettre d’estimer le montant de votre épargne (au bout d’un certain nombre d’années par exemple et de la rentabilité de votre assurance vie.
Vous avez eu recours à ce genre d’outils et vous souhaitez désormais passer à l’action ? Sachez qu’il existe de nombreuses sociétés spécialisées dans la gestion de patrimoine, de même que des interlocuteurs indépendants. Vous pouvez vous rendre par exemple sur ce site spécialisé sur les placements et la gestion de patrimoine, qui vous donnera de bons conseils et de très bons exemples pour démarrer.
Terminez votre lecture sur le sujet de l'immobilier avec cet article sur le coût de l'immobilier en Suisse
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